上海財經(jīng)大學保險學專業(yè)教學內(nèi)容

第一章 風險管理

1、理解風險的含義，區(qū)分常說的危險和不確定性的差異與類似之處，了解適合保險的風險類型；

2、掌握風險管理的基本思想，弄清楚風險管理與安全管理、保險管理的關(guān)系和異同；

3、了解風險管理的重要環(huán)節(jié)和基本過程以及它們之間的相互關(guān)系；

4、了解風險識別中的因素分析，尤其要了解人為風險因素的重要性，掌握風險清單以及在保險經(jīng)營過程中的重要性，了解幾種主要風險識別方法，如問卷調(diào)查法、現(xiàn)場調(diào)查法、財務(wù)報表分析法等；

5、了解一些重要的風險衡量指標和方法，如損失頻率、損失程度和損失的波動性等，因為這些不但是反映風險大小的重要方面，也是保險產(chǎn)品定價要考慮的重要指標；

6、了解風險融資的各種方法，明白保險只是其中的一種重要方法，而且這些方法各具特色和優(yōu)劣，掌握分別適合保險和風險自留的風險類型和特點；

7、掌握風險控制的主要途徑，了解有關(guān)損失控制的重要理論，理解風險管理決策的基本原理和主要方法。

第二章 保險概述

1、理解和掌握保險的定義、保險的要素、保險的特征；

2、掌握保險的基本職能和派生職能；

3、舉例分析保險在宏觀和微觀方面的作用；

4、根據(jù)保險政策、風險管理對象、風險轉(zhuǎn)嫁方式對保險的分類；

5、社會后備基金的形式，保險基金的特點、運動規(guī)律以及保險準備金的種類。

第三章 保險合同 

1、掌握保險合同的概念、特征和種類。了解保險合同區(qū)別于其他經(jīng)濟合同的特點，并分清不同種類保險合同的分類標準；

2、掌握保險合同的民事法律關(guān)系。了解保險合同的主體、客體和內(nèi)容，并對主體的概念和資格、客體的載體、基本保險條款的內(nèi)容有所認識；

3、掌握保險合同訂立、變更和終止的法律程序。了解保險合同有效的法律要求、保險合同無效的種類和法律后果、保險合同訂立的程序、保險合同變更和終止的原因及效力；

4、掌握保險合同的履行義務(wù)。了解投保人應(yīng)該履約的義務(wù)和保險人應(yīng)該履約的義務(wù)，并清楚違約的法律后果；

5、掌握保險合同的爭議處理方式。了解保險合同的解釋原則和爭議處理途徑，比較協(xié)商、仲裁和訴訟等不同方式的特點。

第四章 保險基本原則

1、掌握最大誠信原則的含義和內(nèi)容。了解規(guī)定最大誠信原則的原因，對最大誠信原則所包括的如實告知、保證和自動棄權(quán)等內(nèi)容的具體規(guī)定有全面的認識；

2、掌握保險利益原則的含義和內(nèi)容。了解保險利益原則規(guī)定的目的，對構(gòu)成保險利益的要件、各類保險的保險利益確認和具體運用以及保險利益存在的時間要求有深刻的理解；

3、掌握損失補償原則的含義和內(nèi)容。了解規(guī)定損失補償原則的目的，對損失補償?shù)南拗茥l件、損失補償?shù)姆绞胶蛽p失補償?shù)挠嬎阌徐`活運用的能力；

4、掌握代位求償權(quán)原則的含義和內(nèi)容。了解權(quán)益轉(zhuǎn)讓與代位求償權(quán)的關(guān)系，對具體行使代位求償權(quán)的條件內(nèi)容、代位求償權(quán)原則的例外情況有本質(zhì)的認識；

5、掌握重復保險分攤原則的含義和內(nèi)容。了解重復保險分攤原則規(guī)定的意義和分攤方式，學會重復保險分攤的計算方法；

6、掌握近因原則的含義和內(nèi)容。了解近因的概念和近因原則的內(nèi)容，對近因原則在具體實務(wù)中的運用有所體驗，理解因果關(guān)系理論。

第八章 人壽保險和年金保險

1、定期壽險、終身壽險、兩全保險的概念的特點，定期壽險的可續(xù)保條款和可轉(zhuǎn)換條款；

2、掌握年金的概念和分類，了解保險公司提供的主要年金產(chǎn)品；

3、掌握分紅保險的概念、紅利來源、紅利分配應(yīng)遵循的原則、紅利分配的四種方式；

4、投資型壽險與傳統(tǒng)壽險的區(qū)別，變額壽險和萬能壽險的概念和特點。

5、掌握人壽保險合同的十個常見條款和四個可選擇權(quán)條款。

第九章 意外傷害保險和健康保險

1、意外傷害的界定，人身意外傷害保險的不可保風險、特約承保風險；

2、人身意外傷害保險的保險責任的構(gòu)成條件和保險金給付方式；

3、人身意外傷害保險的分類；

4、醫(yī)療保險費用分攤條款，醫(yī)療保險的賠付方式，醫(yī)療保險的種類； 

5、疾病保險的概念，可保疾病的滿足條件，重大疾病保險的種類；

6、殘疾收入保險的概念，全殘的界定，殘疾收入保險的保險金給付方式；

7、個人健康保險的常見條款。